保有資産をまとめて把握する

最初にやるのは、集計ではなく棚卸しです。どの取引所に口座があるか、どのウォレットを使っているか、使っていないが残高が残っている場所はないか、を書き出します。ここが漏れていると、その後どんなツールを使っても全体像にはなりません。紙でも表計算でもよいので、まず場所の一覧を作ってください。

次に、記録の方法を決めます。選択肢は大きく二つです。ひとつは、アドレスを入力すると保有トークンをまとめて表示するポートフォリオ管理サービスを使う方法で、DeFiに預けた分まで拾ってくれるものがあります。もうひとつは、表計算ソフトに自分で保有数量を書き、価格を都度入れて合計する方法です。前者は手間が少なく、後者は外部に何も渡しません。

外部サービスを使う場合、渡す情報の範囲を先に決めます。閲覧だけであればアドレスの入力で足り、ウォレットの接続や署名は不要なのが一般的です。取引所と連携する場合は、出金権限を持たない読み取り専用のAPIキーに限定してください。秘密鍵やシードフレーズの入力は、どんな説明が付いていても応じてはいけません。

そのうえで、更新の頻度を決めます。毎日見るほど売買の衝動は増えます。月に一度、構成比と合計だけを確認する運用でも、目的は十分に果たせます。確認するのは金額の増減よりも、特定の銘柄に偏りすぎていないか、必要なときに動かせる形になっているか、という点です。

最後に、一覧化で分からないことです。表示される評価額は、そのサービスが参照する価格に基づく参考値で、実際に売却できる価格とは一致しません。DeFiに預けた資産の評価は特に推定が入ります。また、税務上の損益はこの一覧では出ません。取引ごとの記録が別に必要になり、その話は取引データの書き出しと損益計算の記事で扱います。