KYC（本人確認）とは

暗号資産交換業者は、口座開設の際に氏名・住所・生年月日と、運転免許証やマイナンバーカードなどの本人確認書類を確認します。近年はスマートフォンで書類と自分の顔を撮影してその場で照合する方式が主流で、郵送物の到着を待たずに数時間で完了することもあります。

確認を求められるのは口座開設時だけではありません。取引の規模が大きくなった場合や、登録内容と実際の利用状況が食い違う場合には、追加の資料提出や資金の出どころの説明を求められることがあります。これは事業者の気まぐれではなく、法令にもとづく手続きとして行われます。

利用者にとっては面倒な工程ですが、匿名の口座が野放しになれば、盗難資金の換金や詐欺の受け皿として使われます。取引所が流出した資金を凍結できるのは、出金先の口座の持ち主をたどれるからです。本人確認のない海外サービスを使うときは、この保護もないことを意識しておく必要があります。