AML（マネーロンダリング対策）とは

マネーロンダリングは、犯罪で得た資金を何度も移動・交換して元の出どころを分からなくする行為です。暗号資産は国境をまたいで短時間に動かせるため、この手口に使われやすいと見られてきました。そのため交換業者には、銀行に準じた水準の対策が求められています。

実務としては、口座開設時の本人確認に加えて、取引のパターンを継続的に監視します。短期間の高額な入出金、関係の見えない相手との反復送金、制裁対象に関係するアドレスとのやり取りなどが検知されると、事業者は取引を保留し、必要に応じて当局へ届出を行います。

利用者側で実際に起きるのは、出金が一時的に保留され、資金の出どころや送金の目的を尋ねられるケースです。疑われているというより、事業者が説明責任を果たすための手続きです。経緯を正直に説明し、購入履歴などの記録を残しておくことが、結局は最も早い解決につながります。