サービス終了に備えて記録を取り出す

サービス終了で失われるのは資産だけではありません。むしろ資産は出金の案内が出るため対応しやすく、見落とされるのは履歴のほうです。数年前に使っていた取引所が閉鎖されていて取得価額が分からない、という状況は、この見落としから生まれます。取得価額が証明できないと、あとの計算で不利な前提を取らざるを得ない場合があります。

終了の告知から実際の停止までの期間は、思ったより短いことがあります。しかも、出金の受付期限と、画面へのログインができる期限が別に設定されていることもあります。ログインが止まれば、当然CSVも落とせません。告知を見たら、資産の出金と履歴の取り出しを同じ作業として、その日のうちに済ませるつもりで動いてください。

取り出す対象は、約定履歴、入出金履歴、年間取引報告書、そして本人確認や口座に関する書面です。加えて、損益計算ツールやポートフォリオ管理サービスを使っている場合、そちらの終了にも同じ問題があります。ツールの中で計算された結果だけを持っていて元のCSVを捨てていると、ツールがなくなった時点で何も再現できません。元データを残しておく理由がここにあります。

なお、終了・統合の告知を装ったフィッシングは典型的な手口です。「資産の移行のため秘密鍵を入力してください」といった案内は、正規のサービスが行うものではありません。告知は必ず公式サイトを自分でブックマークから開いて確認し、メールやSNSのリンクからはたどらないでください。

保存すべき書類の範囲や期間は制度で定められており改正もあります。最新の情報は国税庁の案内および税理士にご確認ください。